El mejor software KYC: obtenga la API para verificación KYC
El software KYC de ClearDil ayuda a las empresas a automatizar la verificación de identidad, garantizar el cumplimiento AML e incorporar clientes más rápido. Nuestra potente plataforma KYC combina comprobaciones en tiempo real, verificación documental, autenticación biométrica y cribado AML en una solución única y fácil de integrar.
Tanto si es una fintech, una plataforma de préstamos o una entidad financiera, el software KYC de ClearDil se adapta a sus necesidades de cumplimiento y escala con su negocio. Contáctenos Ver planes
Integraciones
La misión de nuestros expertos es
guiarle en todo momento para maximizar el potencial de nuestra API.
- Crear cliente
- Realizar un cribado
- Verificar un documento
import requests
import json
url = "{api-url}/customers"
payload = json.dumps({
"type": "INDIVIDUAL",
"email": "jon@doe.com",
"first_name": "Jon",
"last_name": "Doe",
"dob": "1971-04-06",
})
response = requests.request("POST", data=payload)
print(response.text)import requests
import json
url = "{api-url}/customers/{customer_id}/screenings"
payload = json.dumps([
"pep",
"watchlist",
"disqualified_entities",
"adverse_media"
])
response = requests.request("POST", data=payload)
print(response.text)import requests
import json
url = "{api-url}/customers/{customer_id}/verifications"
payload = json.dumps({
"document_id": "{document_id}",
"type": "image"
})
response = requests.request("POST", data=payload)
print(response.text)
API para todo
Las APIs KYC (Know Your Customer) son herramientas esenciales para las entidades financieras y empresas modernas que buscan agilizar sus procesos de verificación de identidad. Al automatizar la verificación de la identidad de los clientes, las APIs KYC ayudan a las organizaciones a garantizar el cumplimiento de la normativa de prevención del blanqueo de capitales (AML) y a reducir el riesgo de fraude. Estas APIs se integran sin fricciones con los sistemas existentes, lo que permite verificar documentos de identificación e información del cliente de forma rápida y precisa. Gracias a tecnologías avanzadas como la autenticación biométrica, el reconocimiento óptico de caracteres y el aprendizaje automático, las APIs KYC mejoran la eficiencia operativa y protegen frente al robo de identidad. Como resultado, las organizaciones pueden ofrecer una experiencia superior al cliente manteniendo un cumplimiento y unos estándares de seguridad sólidos. Integrar APIs KYC es una decisión estratégica para las empresas que quieren optimizar sus procesos de verificación y mantenerse a la vanguardia en un entorno regulatorio en constante evolución.
Enlace de verificación web
Habilite integraciones sólidas, escalables y flexibles a través de nuestra API. Creemos en un mundo más simple en el que pueda empezar a utilizar su propio sistema en tan solo un par de minutos. Además de realizar comprobaciones directamente en el portal web, ClearDil ofrece la flexibilidad de enviar un enlace de flujo de verificación a sus clientes, permitiéndoles aportar datos para múltiples comprobaciones.
Una vez que su cliente complete las comprobaciones, consulte los resultados en su página de perfil. Para pruebas, explore distintos escenarios con nuestros datos de test en el entorno sandbox. Descubra el proceso fluido de envío de enlaces de verificación para mejorar su experiencia con ClearDil
Cribado global integral
Integre nuestra API KYC para garantizar el cumplimiento normativo global cribando a los clientes frente a listas de vigilancia, sanciones y bases de datos PEP como parte del proceso de verificación. Identifique riesgos con fluidez y proteja su negocio de amenazas potenciales durante la verificación de clientes.
Comprobaciones en tiempo real con la API KYC
Aproveche nuestra API KYC para comprobaciones de riesgo en tiempo real. Cuando se detecten actividades sospechosas, la API puede activar automáticamente pasos de verificación adicionales o alertas para reforzar la seguridad y el cumplimiento. Monitorice los datos de los clientes, identifique actividades sospechosas y adopte medidas proactivas para garantizar el cumplimiento.
Integración sencilla
Integre la API KYC de ClearDil sin esfuerzo en sus sistemas existentes. Nuestra plataforma ofrece opciones flexibles de integración por API que le permiten mejorar sus procesos de verificación de clientes con facilidad. La API se integra de forma segura con el sistema de su organización para proteger los datos sensibles de los clientes.
Flujos de trabajo KYC automatizados
Agilice la incorporación de clientes con los flujos de trabajo KYC automatizados de ClearDil. Al minimizar la intervención humana, nuestra solución simplifica los procesos de incorporación, aumenta la eficiencia y reduce los errores.
Ahorre tiempo y recursos garantizando el cumplimiento normativo con nuestras soluciones eficientes de verificación KYC.Muchas empresas confían en nosotros
Todos nuestros servicios a través de la API KYC
Nuestra API KYC ofrece un conjunto completo de servicios de verificación de identidad y cumplimiento diseñados para ayudar a las empresas a cumplir los requisitos normativos. Con funciones como verificación documental, autenticación biométrica y validación de datos, nuestra API puede integrarse fácilmente en sus sistemas existentes mediante una API RESTful segura. Esta integración permite a las organizaciones acceder a una amplia variedad de fuentes de datos externas, incluidas bases de datos gubernamentales y autoridades financieras, para verificar la información de los clientes y garantizar el cumplimiento. Además, nuestra API KYC permite cribar a los clientes frente a listas de vigilancia globales y bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP), ofreciendo una defensa sólida contra el blanqueo de capitales y otros delitos financieros. Al aprovechar estos servicios de verificación integrales, las empresas pueden garantizar el cumplimiento, proteger sus operaciones y generar confianza con sus clientes.
Verificación documental
Utilice nuestra API KYC para verificación documental instantánea. La API admite la verificación de carnés de conducir como parte de sus capacidades globales de autenticación documental. Autentique documentos en todo el mundo con OCR, MRZ y análisis de imagen. Agilice la incorporación de forma segura y reduzca el fraude con la API de ClearDil.Verificación IBAN
Sencilla, fiable y eficiente: nuestra API verifica tanto cuentas bancarias como datos bancarios para garantizar que todas sus transferencias lleguen a la cuenta correcta y al beneficiario adecuado. Consultamos al banco con una simple petición API para verificar al beneficiario y confirmar la información de la cuenta en segundos.Comprobante de domicilio
Utilice nuestra API KYC para verificación de domicilio global instantánea. Valide clientes en todo el mundo en segundos, reduciendo el fraude. La API de ClearDil ofrece comprobaciones de domicilio seguras y eficientes para un KYC más ágil. La verificación de domicilio es especialmente valiosa para el comercio electrónico, ya que previene el fraude y garantiza entregas precisas.Cribado AML
Nuestra API AML está diseñada para apoyar el cumplimiento de la prevención del blanqueo de capitales cribando actividades y entidades de alto riesgo, incluidas personas políticamente expuestas (PEP), sanciones, medios adversos y entidades inhabilitadas, ya sea manualmente o a través de nuestra API RESTful en solo unos clics.Gestor de casos inteligente
Adaptado a sus procesos, mejore su KYC y AML con nuestro gestor de casos. El gestor de casos reduce la dependencia de comprobaciones manuales automatizando los flujos de investigación. Realice investigaciones exhaustivas, recopile hallazgos documentales con rigor y acceda a trazas de auditoría completas. Aproveche nuestra API para una integración fluida con sus sistemas existentes.Verificación de edad
Verificación de edad fluida y estimación biométrica de edad a través de la API KYC. Mejore su proceso de incorporación con comprobaciones de identidad precisas y análisis biométrico avanzado. Impida el acceso de menores de edad y garantice el cumplimiento con nuestra potente API.Preguntas frecuentes sobre software KYC
Preguntas frecuentes sobre software KYC. También puede hablar con nuestro equipo.
¿Cuál es el mejor software KYC?
El mejor software KYC combina verificación de documentos de identidad, comprobaciones biométricas, cribado AML y flujos de incorporación automatizados en una sola plataforma. ClearDil ofrece una solución KYC completa con verificación en tiempo real, un generador de flujos sin código y una potente API, lo que la convierte en una de las plataformas de cumplimiento KYC mejor valoradas para empresas de todos los tamaños.
¿Por qué es importante el KYC para las empresas de préstamos?
El KYC (Know Your Customer) es fundamental para las empresas de préstamos a la hora de verificar la identidad de los prestatarios, evaluar el riesgo financiero y cumplir con la normativa de prevención del blanqueo de capitales (AML) y de fraude. Sin un software KYC sólido, los prestamistas se exponen a sanciones regulatorias, fraude y daño reputacional. El software KYC automatiza este proceso de verificación, reduciendo los tiempos de aprobación y los costes operativos.
¿Qué funciones debe tener un software KYC para préstamos?
Un software KYC para préstamos debe incluir: verificación de documentos de identidad (pasaporte, carné de conducir, DNI), coincidencia facial biométrica y detección de vida, cribado AML frente a listas de vigilancia globales y bases de datos PEP, verificación de domicilio, identificación UBO (Ultimate Beneficial Owner) para prestatarios empresariales, puntuación automatizada de riesgo e integración fluida por API o sin código con plataformas de préstamos.
¿Cuál es la diferencia entre KYC y AML en el sector de préstamos?
El KYC (Know Your Customer) es el proceso de verificar quién es el prestatario, confirmando su identidad mediante documentos y biometría. El AML (Anti-Money Laundering) va más allá al cribar a los prestatarios frente a listas de vigilancia globales, detectar comportamientos financieros sospechosos y garantizar que el negocio no se utilice para blanquear fondos ilícitos. En el sector de préstamos, tanto el KYC como el AML son legalmente obligatorios y trabajan juntos dentro de un marco de cumplimiento integral.
¿Puede integrarse el software KYC con plataformas de préstamos?
Sí. El software KYC moderno como ClearDil ofrece opciones de integración flexibles, incluida una API RESTful, soporte de webhooks y un generador de flujos de verificación sin código. Las plataformas de préstamos pueden integrar las comprobaciones KYC directamente en su proceso de incorporación, activar comprobaciones automatizadas vía API o usar un enlace de verificación alojado, todo ello sin construir infraestructura desde cero.
¿Qué tan seguro es el software de verificación KYC?
El software KYC de nivel empresarial utiliza cifrado de extremo a extremo, gestión de datos conforme al RGPD y controles de acceso basados en roles para proteger los datos sensibles de los clientes. ClearDil está certificado por ANSSI y registrado ante la ICO y la CCPA, lo que garantiza que todos los datos de identidad se procesan y almacenan de forma segura, con trazas de auditoría completas para fines de cumplimiento.
¿Cuánto cuesta el software KYC para empresas de préstamos?
El precio del software KYC varía según el volumen de uso, las funciones y la profundidad de integración. La mayoría de los proveedores ofrecen modelos de pago por verificación, planes SaaS mensuales fijos o contratos empresariales. ClearDil ofrece precios flexibles con una prueba gratuita de 50 verificaciones y planes escalables diseñados para startups de préstamos y grandes entidades financieras. Visite nuestra página de precios para más detalles.
¿Cómo elegir el mejor software KYC para préstamos?
Al evaluar software KYC para préstamos, tenga en cuenta: cobertura de cumplimiento (RGPD, normativa AML/KYC en su jurisdicción), velocidad y precisión de verificación, flexibilidad de la API y facilidad de integración, soporte para comprobaciones KYB de prestatarios empresariales incluido el descubrimiento UBO, coste por verificación, calidad del soporte al cliente y certificaciones de seguridad. ClearDil ofrece todas estas capacidades con una prueba gratuita para empezar.
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