Empresas reguladas confían en nosotros

ClearDil ayuda a las organizaciones reguladas a automatizar los procesos AML, detectar delitos financieros y escalar operaciones a nivel global.

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Corvus – ClearDil client
Clementer – ClearDil client
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Qué es el cumplimiento AML para entidades financieras

Industrias para las que nuestro software de cumplimiento AML resulta útil

La plataforma de soluciones AML de ClearDil está diseñada para apoyar a una amplia gama de empresas reguladas que operan en entornos complejos y de alto riesgo. Un proveedor de soluciones AML flexible, pensado para entornos regulatorios complejos.

Diseñado para servicios financieros, seguros, juegos, movilidad, cripto y plataformas de pagos.

  • Servicios financieros — Automatice procesos de cumplimiento y mejore la gestión del riesgo en operaciones bancarias y de crédito
  • Seguros — Agilice la incorporación, realice verificación de identidad y mitigue riesgos de cumplimiento en la emisión de pólizas
  • Juegos e iGaming — Detecte comportamientos sospechosos y prevenga el fraude en entornos de juego de alto volumen y en tiempo real
  • Plataformas cripto — Identifique carteras de alto riesgo y combata los delitos financieros con monitorización continua y análisis blockchain

Qué diferencia a ClearDil

ClearDil está diseñado para entidades reguladas modernas que necesitan velocidad, precisión y escalabilidad en el cumplimiento AML. A diferencia del software AML tradicional, ClearDil combina infraestructura en tiempo real, análisis inteligente de riesgo y capacidades de cumplimiento global en una sola plataforma.

Con la confianza de plataformas fintech y diseñado para satisfacer las necesidades de bancos líderes y entidades financieras globales.

  • La arquitectura API-first permite una integración rápida con los sistemas existentes y reduce el tiempo de implementación
  • Los algoritmos de aprendizaje automático y el análisis conductual mejoran la evaluación del riesgo y reducen los falsos positivos
  • Soporte integrado para requisitos regulatorios globales en múltiples jurisdicciones
  • Infraestructura escalable diseñada para entornos de cumplimiento de alto volumen y alto riesgo
Por qué importa el cumplimiento AML para entidades financieras

Cómo el software de cumplimiento AML de ClearDil ayuda a los equipos de compliance

Las capacidades avanzadas de cribado aprovechan fuentes de datos globales para detectar entidades de alto riesgo y reforzar los esfuerzos de cumplimiento en industrias reguladas.

Cribado de sanciones y clientes

Criba a los clientes contra listas globales de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y medios adversos utilizando fuentes de datos en tiempo real. Garantiza el cumplimiento normativo, refuerza la debida diligencia y reduce los riesgos de cumplimiento durante la incorporación y la monitorización continua.

Motor AML basado en el riesgo

Aplique un enfoque basado en el riesgo con clasificación dinámica y evaluación en tiempo real según el comportamiento del cliente y la geografía. Ayuda a los equipos de cumplimiento a priorizar casos de alto riesgo y mitigar los riesgos de forma más eficaz.

Infraestructura de cumplimiento API-first

Integre sin fricciones con los sistemas existentes, incluidas plataformas bancarias centrales, procesadores de pago y flujos de incorporación, mediante APIs pensadas para desarrolladores. Mejora la eficiencia operativa y permite procesos de cumplimiento escalables sin interrupciones.

Reducción de falsos positivos e inteligencia de alertas

Reduzca los falsos positivos con filtrado inteligente, análisis contextual y sistemas adaptativos basados en reglas. Mejore la precisión de las alertas y agilice la gestión de casos para que los equipos de cumplimiento se centren en riesgos reales de delitos financieros. Reduce el ruido de alertas hasta un 30% para equipos de cumplimiento de alto volumen.

Monitorización continua y prevención del fraude

Active la monitorización continua de la actividad del cliente para detectar amenazas en evolución. Impulsado por algoritmos de aprendizaje automático y análisis conductual, la plataforma refuerza la prevención del fraude y ayuda a las empresas a combatir proactivamente los delitos financieros.

Gestión de casos y preparación para auditorías

Gestione investigaciones de forma eficiente con flujos estructurados de gestión de casos, alertas automatizadas y trazas de auditoría completas. Acelere los informes regulatorios y mantenga el pleno cumplimiento de los requisitos normativos globales.

Cómo funciona el software de cumplimiento AML

El software de cumplimiento AML de ClearDil automatiza todo el ciclo de vida del cumplimiento, desde la incorporación hasta la monitorización continua y los informes.

1. Incorporación de clientes y verificación de identidad

Valide usuarios y prevenga el fraude durante la incorporación. El sistema verifica las identidades de los clientes, realiza cribados en tiempo real y permite aprobaciones más rápidas manteniendo un cumplimiento estricto de la normativa global.

2. Cribado en tiempo real

Criba a los clientes contra listas globales de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y medios adversos utilizando fuentes de datos en tiempo real. Garantiza un cribado preciso y continuo a lo largo del ciclo de vida del cliente.

3. Evaluación dinámica del riesgo

Aplique puntuación dinámica basada en el riesgo y análisis conductual para evaluar el riesgo del cliente en tiempo real. Permite a los equipos de cumplimiento priorizar entidades de alto riesgo y mejorar la toma de decisiones con información de riesgo en tiempo real.

4. Alertas automatizadas y gestión de casos

Genere alertas automatizadas y gestione investigaciones para una respuesta regulatoria más rápida. Los flujos estructurados de gestión de casos mejoran la eficiencia operativa y ayudan a los equipos de cumplimiento a mitigar riesgos en tiempo real.

5. Monitorización continua y prevención del fraude

Active la monitorización continua de la actividad del cliente para detectar amenazas en evolución. Impulsado por algoritmos de aprendizaje automático y análisis conductual, la plataforma refuerza la prevención del fraude y combate proactivamente los delitos financieros.

6. Informes regulatorios automatizados

Genere informes de cumplimiento en distintas jurisdicciones de forma automática para apoyar las presentaciones regulatorias y reducir la carga manual. Proporciona trazas de auditoría completas y mantiene el pleno cumplimiento de los requisitos normativos globales.

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Industrias para las que nuestro software de cumplimiento AML resulta útil

La plataforma de soluciones AML de ClearDil está diseñada para apoyar a una amplia gama de empresas reguladas que operan en entornos complejos y de alto riesgo.

Servicios financieros

Automatice procesos de cumplimiento y mejore la gestión del riesgo en operaciones bancarias y de crédito. ClearDil ofrece software AML para bancos que buscan modernizar su infraestructura de cumplimiento.

Juegos e iGaming

Detecte comportamientos sospechosos y prevenga el fraude en entornos de juego de alto volumen y en tiempo real.

Movilidad y transporte compartido

Garantice una incorporación segura, supervise los flujos de pago y mantenga el cumplimiento normativo en plataformas de movilidad globales.

Pagos y fintech

Reduzca los falsos positivos y mejore la eficiencia operativa en sistemas de procesamiento de pagos.

Por qué elegir ClearDil para software de cumplimiento AML

Qué diferencia a ClearDil

ClearDil está diseñado para entidades reguladas modernas que necesitan velocidad, precisión y escalabilidad en el cumplimiento AML. A diferencia del software AML tradicional, ClearDil combina infraestructura en tiempo real, análisis inteligente de riesgo y capacidades de cumplimiento global en una sola plataforma.

Arquitectura API-first para una integración más rápida

La arquitectura API-first permite una integración rápida con los sistemas existentes, reduce el tiempo de implementación y mejora la eficiencia operativa.

Detección de riesgo impulsada por aprendizaje automático

Vaya más allá de los sistemas tradicionales basados en reglas con algoritmos de aprendizaje automático y análisis conductual. ClearDil aprende continuamente de los patrones para mejorar la evaluación del riesgo, reducir los falsos positivos y aumentar la precisión de detección con el tiempo.

Cobertura de cumplimiento global en múltiples jurisdicciones

Opere con confianza en múltiples regiones con soporte integrado para requisitos regulatorios globales. ClearDil permite el cumplimiento de estándares internacionales, incluidas las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), al tiempo que admite procesos de cumplimiento específicos por región.

Con la confianza de plataformas fintech y bancos líderes

Con la confianza de plataformas fintech y diseñado para satisfacer las necesidades de bancos líderes y entidades financieras globales que operan a escala.

Casos de uso del software AML

La plataforma de cumplimiento AML de ClearDil admite una amplia gama de flujos de cumplimiento del mundo real en empresas reguladas. Estas soluciones de software AML están diseñadas para abordar casos de uso específicos, permitiendo a los equipos automatizar procesos, reducir riesgos y mejorar la eficiencia.

AML para incorporación de clientes (KYC)

Agilice la incorporación con software KYC AML integrado que verifica las identidades de los clientes, realiza cribados en tiempo real y reduce la fricción en la incorporación. Permita aprobaciones más rápidas manteniendo un cumplimiento estricto de la normativa global.

Cribado AML y comprobaciones de sanciones

Utilice software avanzado de cribado AML para cribar a los clientes contra listas globales de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y medios adversos. Garantice un cribado preciso y continuo a lo largo del ciclo de vida del cliente.

AML para prevención del fraude

Prevenga el fraude con monitorización continua y análisis conductual. Detecte patrones de actividad inusuales y reduzca la exposición a delitos financieros mediante sistemas AML impulsados por aprendizaje automático.

AML para informes regulatorios

Automatice los informes de cumplimiento en distintas jurisdicciones. Genere informes precisos y mantenga registros listos para auditoría con soluciones AML escalables diseñadas para requisitos regulatorios globales.

Comparativa de software AML: qué buscar

ClearDil está reconocido como uno de los mejores software AML para bancos, combinando monitorización en tiempo real, automatización e infraestructura escalable.

Capacidad Software AML básico Software AML avanzado (p. ej., ClearDil)
Enfoque basado en el riesgo Reglas estáticas, clasificación de riesgo limitada Enfoque dinámico basado en el riesgo con evaluación en tiempo real
Cumplimiento normativo Admite requisitos regulatorios limitados Diseñado para cumplimiento regulatorio global alineado con las directrices del GAFI
Falsos positivos Alto número de falsos positivos, revisión manual necesaria Falsos positivos reducidos con filtrado inteligente y automatización

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Documentación de la API

Integre cribado AML, KYC y monitorización de transacciones en su plataforma utilizando la API para desarrolladores de ClearDil.

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Preguntas frecuentes

¿Qué es un software de cumplimiento AML?

El software de cumplimiento AML automatiza los procesos necesarios para detectar, prevenir e informar sobre el blanqueo de capitales y los delitos financieros. Combina verificación de identidad, cribado de sanciones y puntuación de riesgo en una infraestructura de cumplimiento unificada. Es un componente esencial de las soluciones AML modernas utilizadas por bancos y empresas fintech.

¿Qué es un software KYC AML?

El software KYC AML combina la verificación de identidad (KYC) con la monitorización de prevención de blanqueo de capitales (AML) para verificar usuarios, detectar actividad sospechosa y garantizar el cumplimiento normativo.

¿Qué debe buscar en un software de cumplimiento AML?

El mejor software de cumplimiento AML debe apoyar un enfoque basado en el riesgo, cumplir los requisitos regulatorios, integrarse con los sistemas existentes, reducir los falsos positivos y utilizar algoritmos de aprendizaje automático para la prevención del fraude.

¿Por qué las empresas fintech necesitan cumplimiento AML?

Las empresas fintech operan en entornos regulados y deben prevenir el fraude, garantizar el cumplimiento normativo y proteger los sistemas financieros. Los organismos reguladores de todo el mundo exigen programas AML a los proveedores de servicios financieros, y el incumplimiento puede acarrear sanciones severas y la pérdida de licencias operativas. Muchas organizaciones adoptan software KYC AML y software de cribado AML para reforzar el cumplimiento y reducir los riesgos de fraude.

¿Se puede automatizar el cumplimiento AML?

Sí. Los sistemas AML modernos utilizan APIs, automatización y aprendizaje automático para agilizar los procesos de cumplimiento y reducir el trabajo manual. El cumplimiento AML automatizado mejora la eficiencia, la precisión y la escalabilidad, al tiempo que reduce los costes operativos en comparación con los flujos de verificación manual.

¿Qué normativas AML se aplican a las entidades financieras?

Las entidades financieras deben cumplir tanto los estándares globales como las regulaciones locales, incluidas las Directivas AML de la UE, la Bank Secrecy Act (BSA) de EE. UU., la normativa AML del Reino Unido y las directrices del GAFI. Los requisitos específicos varían según la jurisdicción, pero todos los marcos exigen la debida diligencia del cliente y la comunicación de operaciones sospechosas.

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