Identificación y verificación de UBO a gran escala

¿Por qué es esencial verificar la identidad de una empresa?

Verificación de la entidad

Verifica al instante el estado legal, el registro y la legitimidad operativa de una empresa en registros de la UE y el Reino Unido. Te ayuda a proteger la integridad del sistema financiero mediante una verificación de identidad empresarial sólida.

Comprobación del beneficiario final (UBO)

Identifica y verifica las estructuras de propiedad efectiva para garantizar transparencia total y cumplimiento AML.

Detección de autenticidad documental

Detecta documentos falsificados o manipulados mediante análisis avanzado con IA y reconocimiento de patrones.

Evaluación de la salud financiera

Analiza los estados financieros en busca de coherencia, equilibrio e indicadores de riesgo para respaldar decisiones de incorporación fiables.

¿Cómo funciona la debida diligencia del cliente?

Descubre tres fases integradas que transforman la verificación en una incorporación fluida y conforme a la normativa.

Paso 1: Verificación inteligente del cliente. Los sistemas automatizados verifican al instante la identidad de clientes y entidades mediante integración directa con registros nacionales, agencias de crédito y bases de datos gubernamentales. Se realizan comprobaciones KYB y KYC para verificar a fondo tanto a personas como a empresas. Las tecnologías avanzadas eliminan los retrasos de recopilación de documentos manteniendo una debida diligencia precisa. Completa la verificación de identidad en menos de dos minutos.

Paso 2: Perfil de riesgo completo. Los algoritmos de aprendizaje automático evalúan automáticamente el nivel de riesgo mediante el filtrado de beneficiarios finales, medios adversos y listas de sanciones. El sistema clasifica a clientes y empresas en perfiles de riesgo adecuados, apoyándose en los procesos KYB y KYC. Los riesgos potenciales se marcan para una debida diligencia reforzada.

Paso 3: Monitorización continua eficaz. Los sistemas de monitorización continua rastrean transacciones, cambios en la relación comercial y actualizaciones regulatorias para mantener el cumplimiento durante todo el ciclo de vida del cliente. Las alertas automatizadas avisan a los equipos de cumplimiento de actividad sospechosa o cambios normativos, con prevención de fraude proactiva y protección de cumplimiento en tiempo real.

¿Qué diferencia a las soluciones KYB modernas?

Descubre las capacidades únicas que distinguen a las plataformas avanzadas de KYC y KYB de los procesos manuales tradicionales.

Procesos y comprobaciones KYB y KYC automatizados: agiliza la verificación de identidad y la evaluación de riesgo con procesos automatizados, garantizando el cumplimiento de la normativa KYB y KYC vigente y reduciendo costes y riesgos legales.

Tecnología de KYC perpetuo: la verificación continua elimina la carga de las revisiones periódicas manteniendo el cumplimiento regulatorio en tiempo real en todas las relaciones con clientes.

Precisión impulsada por IA: el aprendizaje automático reduce los falsos positivos en un 75% mientras garantiza una cobertura completa de los indicadores de delito financiero.

Experiencia regulatoria europea: lógica de cumplimiento integrada para el RGPD, la AMF, la FCA y requisitos específicos de cada jurisdicción, para un cumplimiento normativo completo.