Vérification d'IBAN : régulementation DSP3 et Conformité Bancaire

Une vérification de RIB robuste est un processus avancé qui assure l'authenticité et la validité d'un Relevé d'Identité Bancaire (RIB) pour prévenir la fraude et les erreurs de paiement. Au-delà d'une simple validation de format, elle garantit que les fonds sont bien dirigés vers le bon bénéficiaire et le compte bancaire correct.

En somme, une vérification d'IBAN robuste est une mesure proactive indispensable pour toute entreprise souhaitant sécuriser ses transactions financières et maîtriser ses risques, en s'appuyant sur la puissance des API pour une vérification précise de l'IBAN et du bénéficiaire.

Notre API de vérification d'IBAN est conçue pour simplifier et sécuriser le processus de validation de vos coordonnées bancaires et de celles de vos bénéficiaires. Elle offre une flexibilité d'intégration et des modes d'opération adaptés à divers besoins, garantissant une vérification rapide et fiable.

Flexibilité des entrées et extraction des données
Notre API est capable de traiter vos informations bancaires de plusieurs manières :

• Saisie directe de l'IBAN : Vous pouvez simplement fournir l'IBAN directement à l'API via une requête. C'est la méthode la plus rapide si vous disposez déjà de l'information numérisée.
• Traitement de documentsTraitement de documents (RIB scanné) : Pour une commodité accrue, notre API peut également prendre en entrée une image d'un Relevé d'Identité Bancaire (RIB). Grâce à des technologies avancées de reconnaissance optique de caractères (OCR), l'API est capable d'extraire automatiquement l'IBAN ainsi que d'autres informations pertinentes présentes sur le document, comme le nom du bénéficiaire, le code BIC/SWIFT, et les coordonnées de la banque émettrice. Cela élimine la nécessité d'une saisie manuelle et réduit les risques d'erreur.


• Déclenchement et processus de vérification : Une fois l'IBAN extrait ou fourni, l'API déclenche le processus de vérification :
  
  
  • Interrogation de la banque concernée : Notre API interroge en temps réel les bases de données sécurisées ou les systèmes partenaires de la banque correspondante à l'IBAN. Cette étape permet de confirmer l'existence du compte et la validité des informations du bénéficiaire.
  
  
  • Concordance des données : L'API procède à une analyse de concordance entre le nom du bénéficiaire que vous avez fourni et celui associé à l'IBAN dans les registres de la banque. Ce rapprochement est essentiel pour détecter les fraudes et s'assurer que vous payez la bonne personne ou entité.
  
  
  • Résultat de la vérification : L'API renvoie un statut clair (valide, invalide, mismatch de bénéficiaire, etc.) ainsi que des détails pertinents, vous permettant de prendre une décision éclairée.

Mode Batch pour les gros volumes
• Pour les entreprises gérant un grand volume de données bancaires, notre API propose un mode batch performant. Ce mode vous permet de soumettre une collection d'IBAN (par exemple, des données clients ou fournisseurs extraites directement de votre CRM) pour une vérification groupée.


• Efficacité : Au lieu de traiter chaque IBAN individuellement, le mode batch optimise les performances en traitant la collection entière en une seule opération, ce qui est idéal pour les processus d'onboarding massifs ou les contrôles périodiques de vos bases de données.


• Intégration CRM : L'intégration transparente avec des systèmes tels qu'un CRM permet d'automatiser la mise à jour des statuts de vérification, garantissant que vos données sont toujours à jour et conformes.

En résumé, notre API de vérification d'IBAN est une solution complète et flexible, capable de s'adapter à vos flux de travail, qu'il s'agisse de traiter des RIB scannés, des saisies directes ou des collections batch issues de votre CRM, tout en garantissant une vérification bénéficiaire robuste en interrogeant directement la banque concernée..