Ils nous font confiance

From Input to Insight: Your AML Compliance Workflow

Add a business, verify its identity, and uncover key risk insights to help organizations combat financial crime, all in just a few clicks with ClearDil APIs.

ClearDil Setup & Stat

Integrations

Our experts' mission is
to guide you all the way to maximize the potential of our API.

  • Create Customer
  • Perform a Screening
  • Verify a document
import requests
import json

url = "{api-url}/customers"

payload = json.dumps({
  "type": "INDIVIDUAL",
  "email": "jon@doe.com",
  "first_name": "Jon",
  "last_name": "Doe",
  "dob": "1971-04-06",
})

response = requests.request("POST", data=payload)

print(response.text)
import requests
import json

url = "{api-url}/customers/{customer_id}/screenings"

payload = json.dumps([
  "pep",
  "watchlist",
  "disqualified_entities",
  "adverse_media"
])

response = requests.request("POST", data=payload)

print(response.text)
import requests
import json

url = "{api-url}/customers/{customer_id}/verifications"

payload = json.dumps({
  "document_id": "{document_id}",
  "type": "image"
})

response = requests.request("POST", data=payload)

print(response.text)
api to LCB-FT, KYC API, API for Document Verification and AML Check

API for everything

Know Your Customer (KYC) APIs are essential tools for modern financial institutions and businesses seeking to streamline their identity verification processes. By automating the verification of customer identities, KYC APIs help organizations ensure compliance with anti-money laundering (AML) regulations and reduce the risk of fraud. These APIs integrate seamlessly with existing systems, enabling businesses to verify identification documents and customer information quickly and accurately. Leveraging advanced technologies such as biometric authentication, optical character recognition, and machine learning, KYC APIs enhance operational efficiency and protect against identity theft. As a result, organizations can deliver a superior customer experience while maintaining robust compliance and security standards. Integrating KYC APIs is a strategic move for businesses aiming to optimize their verification processes and stay ahead in a rapidly evolving regulatory landscape.


Web Verification Link

Enable robust, scalable and flexible integrations through our API. We believe in a simpler world where you can get started with your own system in just a couple of minutes. Besides performing checks directly on the Web Portal, ClearDil offers the flexibility to send a verification flow link to your clients, allowing them to provide data for multiple checks.
Once your client performs the checks, view the results on his customer profile page. For testing purposes, explore various scenarios using our testing data on the sandbox environment. Explore the seamless process of sending verification links to enhance your ClearDil experience


Une plateforme complète une utilisation à la carte

ClearDil propose une plateforme complète tout en offrant une utilisation à la carte, adaptée aux besoins spécifiques de chaque entreprise. Nos experts vous accompagnent à chaque étape pour assurer une intégration optimale, personnalisée et fluide. Que ce soit pour automatiser vos processus, centraliser vos données ou sécuriser vos transactions, nous vous aidons à tirer le meilleur parti de notre solution.

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API REST flexible et modulable

Évitez les migrations lourdes grâce à l’API REST de ClearDil, modulable et granulaire. Elle peut servir comme solution complète de conformité européenne ou comme composant agile intégré à votre écosystème existant. Cette flexibilité permet aux acteurs financiers et réglementaires de renforcer leurs dispositifs sans perturber leur infrastructure, tout en bénéficiant d’un service fiable et performant adapté à leurs besoins spécifiques.

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Modes d’intégration et sécurité des données

ClearDil propose plusieurs modes d’intégration : API synchrone, flux asynchrones via Webhooks ou traitement par batches. Vous importez et exportez facilement vos données KYC pour enrichir le reporting et assurer une traçabilité optimale. La plateforme détecte les risques liés aux personnes politiquement exposées et aux sanctions ACPR, tout en intégrant des outils de signature électronique pour sécuriser vos contrôles et simplifier la conformité.

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Un portail web intuitif et complet

Notre portail web de conformité LCB-FT a été pensé pour offrir une expérience utilisateur optimale, alliant simplicité d’utilisation et richesse fonctionnelle. Les institutions financières peuvent y gérer l’ensemble de leurs obligations de conformité, accéder rapidement aux données et documents de leurs clients, et effectuer toutes les vérifications nécessaires pour lutter efficacement contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

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Traçabilité et gestion centralisée

Grâce à des fonctionnalités avancées de traçabilité, chaque activité et chaque contrôle sont enregistrés, facilitant la production de rapports détaillés à destination des autorités de réglementation. Le portail permet également de suivre en temps réel l’évolution des relations d’affaires, d’identifier les risques potentiels et de garantir la conformité des processus à chaque étape. En centralisant la gestion des données et des documents, ClearDil simplifie le travail des équipes conformité et renforce la sécurité des informations sensibles.

KYC et Conformité LCB-FT : Comment Ça Marche avec notre API?

Quelques explications sur notre process et n'hésitez pas à nous contacter.

Qu'est-ce qu'une API KYC ?

Une API KYC (Interface de Programmation d’Application pour la Connaissance Client) est une ressource numérique essentielle permettant aux entreprises, en particulier les acteurs du secteur financier, d’automatiser leurs processus de vérification d’identité. En connectant leurs systèmes internes à des bases de données externes et à des services spécialisés, elles répondent plus facilement aux obligations de conformité imposées par les réglementations nationales et la réglementation européenne, notamment en respectant les directives en vigueur.
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Avantages Clés d'une API KYC

L’API KYC de ClearDil permet de réduire les coûts grâce à l’automatisation, limitant le travail manuel et les dépenses liées aux vérifications. Elle accélère l’onboarding en traitant les données en temps réel, renforce la conformité en effectuant systématiquement les contrôles et évaluations des risques, et assure une sécurité accrue en validant précisément l’identité des clients pour réduire les risques de fraude.
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Fonctions Principales d'une API KYC

L’API KYC de ClearDil authentifie les informations client en vérifiant les documents officiels et en les recoupant avec des bases fiables. Elle évalue les risques en analysant le profil et les données collectées, identifie les bénéficiaires effectifs pour garantir la conformité LCB-FT, et s’intègre facilement aux systèmes tiers comme CRM et ERP afin d’assurer un flux de données continu et une traçabilité complète des diligences.
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Modes d’intégration et flexibilité

L’API KYC de ClearDil s’adapte à vos systèmes grâce à plusieurs modes d’intégration, offrant une entrée fluide dans vos processus existants. Que ce soit pour les institutions financières traditionnelles ou les secteurs sensibles comme les jeux en ligne, elle permet d’atteindre un niveau élevé de contrôle et de conformité. Cette flexibilité garantit une intégration sécurisée, rapide et adaptée aux besoins spécifiques de chaque organisation.
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modern onboarding, KYC API, API for Document Verification and AML Check

Comment fonctionne une API KYC ?

Soumission des données

Le client fournit ses informations personnelles directement sur la plateforme de l’entreprise. Les données collectées sont transmises automatiquement à un fournisseur tiers, via l’API KYC.

Vérification d’identité

Le fournisseur effectue tous les contrôles nécessaires pour sécuriser l’identité des clients. Cela inclut la vérification de documents et la vérification biométrique par comparaison des données faciales ou des empreintes digitales avec les documents fournis.

Transmission des résultats

Le fournisseur renvoie les résultats via l’API. L’entreprise peut ainsi tracer et archiver toutes les diligences réalisées.

Prise de Décision

La société décide de poursuivre ou non l’intégration du client. Si des informations ou documents complémentaires sont nécessaires, le fournisseur peut faciliter leur collecte et mettre à jour le système.

Comment intégrer une API KYC ( know your customer) ?

L'intégration d'une API KYC dans votre système financier est un processus essentiel qui garantit une vérification d'identité client fluide et sécurisée. Suivez ces étapes clés pour réussir votre intégration :

Choisir un Fournisseur de API KYC et Signer un Contrat

Sélectionnez un fournisseur répondant à vos besoins spécifiques en vérification d'identité. Évaluez la couverture géographique, les types de documents acceptés, les coûts, la facilité d'intégration et, surtout, la conformité aux réglementations en vigueur. Une fois le fournisseur choisi, négociez et signez un contrat précisant les services, responsabilités, coûts et conditions d'utilisation.
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Intégrer Vos Systèmes avec la API KYC

Collaborez étroitement avec votre équipe de développement pour intégrer l'API à vos systèmes existants. Cette étape inclut la configuration des appels API, le traitement des réponses et la gestion des erreurs. La plupart des fournisseurs offrent une documentation complète et des SDK pour faciliter cette intégration.
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Tester l'Intégration

Avant de passer en production, effectuez des tests rigoureux (fonctionnels, de charge et de sécurité) pour vous assurer que l'intégration fonctionne correctement et en toute conformité.
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Mise en Production

Une fois les tests validés, déployez votre intégration de API KYC en production. Surveillez attentivement le système pour détecter et résoudre rapidement tout problème, et mettez en place un support technique efficace.
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FAQ

Le KYC est-il une obligation légale ?

Oui, le KYC est une obligation légale pour les établissements financiers et les entreprises réglementées. Il s’inscrit dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Qu’est-ce que l’API dans le KYC ?

Une API (Interface de Programmation Applicative) dans le KYC permet d’automatiser la vérification des données clients. Elle facilite l’intégration des contrôles d’identité directement dans les systèmes utilisés par l’entreprise.

Qu’est-ce que le KYC en français ?

En français, KYC signifie « Connaître son client ». C’est un processus qui consiste à identifier et vérifier l’identité d’un client avant de lui donner accès à un service financier ou réglementé.

Comment puis-je obtenir des informations KYC ?

Les informations KYC sont obtenues directement auprès du client. Elles comprennent généralement une pièce d’identité officielle, un justificatif de domicile et, dans certains cas, des informations sur l’activité professionnelle ou l’origine des fonds.

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